财联社11月17日讯（记者 林坚）作为客户需求洞察的重要阵地、承接客户服务的重要触角和窗口，APP的每一次迭代，都透露出券商对拓客、留客、锁客、升客等的新布局与新思路打法。
财联社记者注意到，距离2023年结束还剩不到两个月，至少包括中信证券、华福证券、安信证券，湘财证券，海通证券，方正证券、银河证券、中信建投等多家券商在内，均对自家APP进行了较大规模或者是有亮点的更新。
值得关注的是，时隔两年左右，中信证券信e投APP从4.0时代正式“官宣”迈入5.0时代，持续提升用户体验。本次升级迭代内容涉及广泛，例如领先全行业，率先在APP推出“家庭服务信托”的新服务，同时还优化了ETF、基金投顾的服务类型。不仅如此，中信证券在业内率先引入新加坡交易所行情，接轨国际市场。
另一家头部券商中信建投证券蜻蜓点金APP8.0版本也于近期重磅上线。新功能体现在三个方面，分别是好投顾、好产品、好服务等。其中，投顾首页全面升级改版，打造股票投顾、基金投顾、智能投顾为一体的一站式投顾综合平台。此外，理财板块做了全面优化，增加了基金多种维度推荐，满足不同投资需求。全新基金自选分组功能，增加持仓股、基金及投顾产品标的，自选管理更便捷，自动添加投顾产品调仓至自选，跟踪推荐股票的实时表现收益。
就在不久前，广发证券也在行业创新推出了专为Z世代、年轻人量身定制的理财App“广发元始股App”，主要以Z世代客户群的诉求为中心，解决年轻人的线上投资需求和痛点。其中，“广发元始股APP”独创“一键生成股单”等创新功能，帮助刚刚开始投资的Z世代，迅速建立自己的第一张股单和开设自己的账户。此外，App还构建了数字化能力模型，用户仅需要输入相关的行情、个股，指数、ETF等问题标签，广发元始股App即可根据关联标签，秒速选出能力最贴近客户需求的投顾答疑交流。
安信证券APP也迎来了9.0版本。本次更新主要有两方面的大升级，首先是计划新增ETF专区，在ETF业务的规模快速扩大和监管支持力度增强的背景下，推出ETF专区服务，中心化管理ETF资源，一站式解决ETF投资者的投前投教科普和投中选品+择时、投后陪伴的各项需求；其次，推出了产业链的概念，关联市场行情、新闻资讯和个股详情，把个股上下游的多板块有效串联起来，从而带动客户潜在收益，以此提升客户投资决策效率，降低投资风险，提升用户体验和满意度。
湘财证券方面，2023年对百宝湘APP进行全新设计和升级，正式推出百宝湘3.0版本以及IP形象——湘小宝。湘财证券打造丰富行情信息、融合打新信息、优化资讯信息和新增指南信息，以信息内容为版本切入点，打造百宝湘3.0服务体系。
海通证券方面，公司以e海通财为超级入口，汇聚公司全方位的金融服务能力和“投、融、保、研、财富管理、招商引资”业务联动优势，为客户提供一站式的线上服务。通过APP搜索超级入口，帮助客户快速定位所需的任何业务及信息；基于集团各业务板块需求，打造风格统一、功能互联的各业务线上专区，让客户体验全新的一站式服务模式，目前已打造了包含私人银行专区、股权激励专区、投资风向标、资管专区、期货专区在内的五大专区。
华福证券小福牛5.0进行了全新视觉的升级，不仅是颜值的焕新，更是交互的升级。APP对对视觉和交互进行反复的细节调整，为了让用户用起来得更简单，更舒心。小福牛App5.0重磅推出了智能条件单交易服务体系，推出了6个买入策略和5个卖出策略，全面开启智能交易时代。全景行情是本次版本升级的另一大特色，提供了全新自选股首页、全新市场行情、深度个股行情优化，还有灵活的个性化设置。
财联社记者也注意到，除了上述较为特色的更新，今年以来，多数券商APP更新是围绕注册制改革以及北交所功能升级。券商持续规范“一键打新”功能，并借此优化券商投顾服务功能。
看点一：以客户为中心，解决用户真正痛点需求
时隔两年对APP进行立体式更新，既体现了服务的深度，也体现了广度，中信证券5.0版本受到业内关注。记者了解到，本次中信证券APP升级旨在专注用户体验，打造行业一流产品。即聚焦客户投资视角，以提升‘易用性和满意度’为核心目标，从好看、好用、好找三个维度深度打磨信e投APP产品功能细节。同时，通过深度优化系统设计和产品体验，全方位满足用户投资需要。
本次升级既有大的迭代“革新”，也有微创新带来的“惊喜”。据了解，本次5.0版本更新从年初开始酝酿规划，准备半年有余的时间，对于信e投APP上的各项功能进行了全面优化，从数据、内容的丰富度、用户操作的便捷性等方面都有了显著提升。
财联社记者梳理了本次中信证券新版本体现的三大亮点，而这些亮点也体现在了近期不少券商的APP升级上，反映了行业趋势。
第一个亮点是以客户为中心，解决用户真正痛点需求。中信证券APP本轮升级包括改善用户使用体验，实现高效查找等功能，整合账户、权限信息，方便客户快捷查询，新增“我的权限“及账号信息，方便客户查询与复制；加强账户体系与资产部分的设计，以便用户更好地了解和管理的账户信息和资产配置。
在买卖层面，中信证券APP新版本还推出了新的操作方式，如购买历史、买入搜索等，以便于客户更快地查找并选择适合自己的股票。其次是在撤单层面，新增了批量撤单和全量撤单等功能，以满足不同类型客户的需求。此外，公司还计划升级持仓查询功能，从30天提高到360天，以及增加月度账单入口，让客户能够实时查看自己的收益情况并进行对比分析。关于算法交易，中信证券已经进行了多项优化，包括将条件单、网格交易和算法单分别应用于不同类型的客户，以及在交易时根据实际情况调整大小单数量，从而降低市场的冲击。
据了解，“信e投”旨在为投资者提供一站式投资助理服务。在新版本内，以智能客服为例，查找客户经理、查询新股信息，如何做风险测评等问题，向投资者提供智能客服、投教知识等一站式投资理财服务。
聚焦中信建投APP蜻蜓点金8.0版本，也呈现了对用户需求痛点的把握。在个股分析层面，全面呈现主力资金、沪深股通持股比例、融资融券、龙虎榜、大宗交易等数据，另外对个股资讯、公告、研报、简况和财务数据引入全新的可视化交互和数据模型，成为吸引投资者的有力抓手。
记者也了解到，中信建投蜻蜓点金APP8.0版本也新增资产视图功能，洞察客户资产全景及更全面的金融产品分布情况，这反映了行业正在加强账户体系与资产部分的设计。
海通证券方面，更好地满足高净值用户的综合金融需求，e海通财平台致力于从智能账户管家、私人财富顾问以及私行增值服务三方面完善线上服务体系，打造更精准的专属服务生态。通过线上闭门路演为客户传递市场脉动和高端投研分析；通过开设私人银行线上专区提供涵盖投行特色的资产配置服务、私客专享的类机构服务、定制化的财富规划服务；还将通过ESOP股权激励项目的线上专属入口，帮助客户实现股权激励规划目标。
看点二：提供更加精准差异化服务
第二个亮点是重构板块假设逻辑，提供更加精准差异化服务。据了解，中信证券对APP的功能框架进行了横向梳理和纵向分类，将实现用户深度定制，让不同类型的用户可以自由选择和使用所需功能。中信证券信e投APP5.0版本着重推出了两个新业务服务。
两项新业务特色分别是基金投顾新产品与家庭服务信托。基金投顾服务方面，中信证券正式推出盈理财系列产品，覆盖低风险客户群体，并优化签约购买流程，升级页面UI视觉体验等；新业务家庭服务信托，支持客户线上意向填写与购买，为客户提供了财富保值增值、传承及风险隔离等的综合解决方案。
视频直播是券商APP内容运营的重要阵地。中信证券在新版本内，打造了中信证券特色的视频直播频道，整合行情观察、头条热点、月度策略会等各类特色视频内容，为客户提供一站式的内容服务。此外，还结合投资场景、市场热点展开内容运营，满足用户资讯内容获取需求。
谈及这一部分内容，实则是挂钩了券商在资讯推荐上面的考量。记者从银河证券了解到，在最新公司APP版本内，公司针对资讯推荐进行了全面优化。“银河证券反复思考APP如何能真正满足用户的资讯需求，得出的结论是精选、优选。从海量信息、优质内容中选出广大真正投资者用户关心的部分，加以提供。”
围绕内容推荐与定制，安信证券也推出了产业链的概念，关联市场行情、新闻资讯和个股详情，把个股上下游的多板块有效串联起来，从而带动客户潜在收益，以此提升客户投资决策效率，降低投资风险，提升用户体验和满意度。
除了上述种种案例，中信证券APP推出基金赛道风向标栏目，同时重点升级了ETF专区，更体现了对于APP功能的梳理，也契合了今年以来，券商、市场投资者对ETF的重视程度。中信证券新版本的APP支持投资者查看新发ETF，包括即将发售、正在发售、即将上市、已上市的ETF。投资者可以通过多条件组合筛选，选出心仪的ETF。提供丰富的ETF分类，包括行业主题、宽基、策略、风格、T+0交易等9个一级分类，还支持按照涨幅、涨速、成交额、规模等对ETF进行排序。
今年7月-9月，中信证券举办了第一期ETF实盘大赛。在为期三个月的赛期里面，参赛者可以选择不同的ETF作为自己的持仓标的，并通过策略投资，定期按照个人持仓的ETF基金累计收益率进行比拼，根据新手排名、周排名、月排名和总排名获得不同的奖励。
安信证券近期的APP也计划新增ETF专区。安信证券有关业务负责人表示，“我们关注不同投资阶段、不同投资偏好的客户群体拥有的不同诉求，通过高度智能化的投资平台，让客户能够获得专业与个性化相结合的投资建议，优化投资组合，降低风险。运用智能化行情资讯、投顾产品等工具优选标的，以辅助提高投资者的能力、效率、胜率。”
看点三：智能化的全面应用
智能化引入更多智能化工具成为各大券商对APP升级的重要考量与行动方向，这也是本轮亮点所在。例如中信证券APP新版本进一步优化后台智能运营平台和用户智能画像系统，以提供更精准的信息推送和个性化服务。具体升级如下：
全新智能搜索，帮助用户快速定位目标；搜索支持中文、拼音、首拼、代码搜索，实现股票、理财、资讯、研报、投教、视频、功能等多类型信息检索。
用户可以随时通过点击或语音与智能客服进行交互，智能客服可以从知识库匹配答案给出相应的回答并进行播报。智能客服产品是一种基于自然语言理解的智能交互系统，它能够精确理解用户的意图或提问，给予用户满意的回答。
智能化同样体现在中信建投本轮的APP升级上。蜻蜓点金8.0版本中，短线宝、尾盘掘金等多款选股策略，采用机器学习模型算法持续学习最新数据，发掘优质投资机会。
可以看到，现阶段，以ChatGPT为代表的大模型技术正引领着一场科技革命。记者从海通证券处了解到，为快速响应并积极把握这一发展机遇，e海通财平台将金融AI大模型融入海通服务体系，打造了专属智能私人助手，基于用户的自然语言沟通，实现更为丰富、个性化的金融需求挖掘和服务支持，将投顾和内容服务贯穿投资者的日常，建立长期、有目的、相互信任的陪伴关系。
突出了员工效能最大化使用
除此之外，中信证券信e投APP本轮更新也突出了员工效能最大化使用，旨在进一步打破内外服务壁垒。针对员工需求进行改进，如员工主页、实时数据分析等，以提高员工的工作效率和服务质量。
打造员工专属展业专区，助力员工线上业务拓展。员工展业平台从员工视角出发，通过建立认证体系、展业工具、员工社区等模块，帮助员工运用信e投丰富的产品信息、资讯内容、操作指引、业务场景，结合客户画像、客户偏好，为目标客户提供个性化服务，促进客户转化。
据记者了解，中信证券APP即将完成5.0的整体框架完整性升级，并在明年第一季度发布两个较大的细化版本。
本文源自财联社记者 林坚
每经记者：王砚丹 每经编辑：肖芮冬
6月19日，中信证券的星期一开局颇不平静。
先是早盘APP故障半小时，无法交易。虽然之后恢复了正常，但仍有不少网友发文质疑：“损失谁来承担？”之后，网络上又有关于2023中信证券招聘宣讲文案中明确指出重点招收“高净值客户客群、机构客群、银行等合作方介绍的生源”，再次引发了热议。
值得注意的是，在《2022年度社会责任报告》中，中信证券明确指出：“公司始终秉持平等、多元化的人才理念。我们致力于吸收拥有各种背景、掌握不同行业技能的人才，搭建多元化的员工体系。”
今日，《每日经济新闻》试图与中信证券方面进行沟通，求证此文案的真实性，但截至发稿，未收到有效回复信息。
6月19日早间十点左右，有网友发文反映中信证券交易系统的问题：“软件崩了，长达近二十分钟都是已报待撤，急用钱出不来，联系客服还不知道这个事，软件客服直接挂断，损失谁来承担？”
之后，有投资者致电中信证券APP人工客服，人工客服表示出现问题的时间为“10时05分至10时30分，10时30分就恢复正常了。”
而据《每日经济新闻》记者了解，有投资者表示，其中信证券的账户在电脑端早盘可以正常交易。因此，出问题的应该只有手机APP端口。
不过，作为“券商一哥”，中信证券此事仍引起了市场热议，而此前就有券商因为APP宕机受到监管处罚。
另外，在当前市场两市成交额连续过万亿、赚钱效应显著的背景下，中信证券本次长达半小时的APP宕机，也让不少客户不满。比如，在某股吧中有投资者表示：“我是下单无法撤，看着跌，然后10点半左右一股脑成交了......”
每经记者注意到，中信证券2022年年报显示，公司首席信息官、信息技术中心行政负责人为方兴。“方兴于2000年加入公司，曾任公司信息技术中心项目主管、总监、执行总经理，中信期货副总经理、总经理等职务。方兴现兼任中信证券华南首席信息官、证通股份董事、中信证券信息与量化服务（深圳）有限责任公司执行董事和法定代表人。”此外，2023年2月24日，公司第八届董事会第三次会议聘任张皓为公司首席风险官，任期至第八届董事会届满为止。
中信证券年报显示，截至报告期末，公司财富管理业务共有资金账户1374.5万户。而这长达半小时的无法交易，中信证券是否会因此受到处罚，《每日经济新闻》也将继续关注。
除了今日发生的APP宕机外，中信证券今日还被曝出实习生重点招“关系户”。
有网络截图显示，2023年中信证券的招聘宣讲文案中明确指出“充分利用大品牌大平台主动出击，连续三年进行寒暑假实习生招收，重点招收高净值客群、机构客群、银行等合作方介绍的生源”。根据截图，宣讲PPT赫然有“中信证券”的logo。
作为“券商一哥”的中信证券，在校招时明确要优先“重点招收高净值客群、机构客群、银行等合作方介绍的生源”，令行业侧目。
在中信证券《2022年度社会责任报告》中指出，人才是企业发展的根本动力。“中信证券致力于为员工创造多元包容的企业文化，提供完善的人才培训体系与科学的职业晋升通道。我们鼓励员工与公司共同成长，赋能公司和行业高质量发展。”
同时，中信证券明确表示：“公司对于员工招聘、入职、培训、晋升、激励、工作时间、假期、福利待遇、解聘等事宜，不因种族、宗教、性别、年龄、婚姻、容貌等而有差异，并严格遵循法律法规要求及国际劳工组织核心公约，充分保障员工权益。”
针对上述网络截图宣讲中明确提到的“关系户”优先，与中信证券提倡的社会责任则相反。今日《每日经济新闻》与中信证券方面进行沟通，求证此文案的真实性并想做进一步交流，截至发稿，未收到有效回复信息。
不过，这种招聘“关系户”导向的潜规则，是否合理？标榜平等的用人文化而言行不一，是否对行业造成影响？
某中小券商人士坦言，证券行业百余家券商竞争激烈，争夺人脉、资源肯定存在。但中信证券作为行业龙头，本身已占据了市场优势地位，如果像截图文案所述利用大品牌大平台优势地位主动出击，还将招聘带资源的关系户作为优先考虑，实际上有利用优势地位造成对中小券商不公平竞争的嫌疑。此外，中信证券这样的龙头一言一行不仅应考虑经济效益，也应符合社会效益。公然宣扬在招聘上媚富，不仅有违公序良俗，也是实际上对出身普通但愿意辛苦奋斗的莘莘学子的不公平。
中信证券社会责任报告显示，截至2022年年末，公司共有员工25742人。此外，公司还明确指出：“不断拓宽校园招聘宣传渠道，并多次举办院校活动，帮助在校大学生了解证券行业，加强高质量人才储备。”
每日经济新闻
财联社（深圳，记者 黄靖斯）讯 ，万亿成交额及投资者加速进场双双推动，2021券商APP活跃度再上新台阶，并在12月份达全年峰值。
具体来看，2021全年月均MAU达到500万以上的券商有5家，MAU达到400万以上的有10家，百万级别以上则多达27家。月均MAU Top10券商分别是华泰涨乐财富通、国泰君安君弘、平安证券、海通e海通财APP、方正证券小方、广发证券易淘金、招商证券、中信证券信e投、中信建投蜻蜓点睛和银河证券。
人均启动次数和人均使用时长上，安信手机证券APP表现优异，人均启动次数一路遥遥领先，人均使用时长则后来居上，于12月登顶榜首。
券商APP版本迭代谁更勤奋？2021年 MAU Top 10 券商APP的平均更新迭代20次，其中最勤奋当属银河证券APP，年内版本迭代29次。券商APP升级迭代内容主要涉及理财专区、智能工具、社区&资讯、直播&短视频、界面UI、行情板块和两融板块等七大方面。
随着券商与流媒体加速创新融合，2021年直播与短视频渐成券业风潮。对标互联网金融平台，各券商APP在“公域导流+私域沉淀”上也形成了各具特色的打法，牵手基金公司打造财富号是其中全新发力点。易观分析预测，在科技赋能和券商加大科技投入的背景下，APP的智能程度将会成为今后券商APP的分水岭。
百万月活券商APP超20家
2021年，A股市场日均万亿成交额渐成常态，沪深两市全年总计成交257.21万亿元，再次刷新历史纪录；与此同时，A股市场投资者入场热情高涨，全年新增投资者1963.36万，创2016年以来新高。
成交额及投资者加速进场双双推动下，2021年证券APP月活人数（MAU）突破1.4亿，较年初增长2000万，月度人均单日启动次数达1097次，遥遥领先金融其他领域应用。具体来看，2021全年月均MAU达到500万以上的券商有5家，MAU达到400万以上的有10家，百万级别以上则多达22家。
全年月均MAU Top10券商APP中，华泰涨乐财富通APP牢牢占据第一梯队；其余9家券商则位于第二梯队，MAU均处于400万量级以上且势均力敌。Top10券商分别是华泰涨乐财富通APP（891.31万）、国泰君安君弘APP（602.48万）、平安证券APP（552.42万）、海通e海通财APP（508.64万）、方正证券小方APP（507.74万）、广发证券易淘金APP（497.65万）、招商证券APP（495.56万）、中信证券信e投APP（494.93万）、中信建投蜻蜓点睛APP（494.77万）和银河证券APP（461.76万）。
环比来看，多数券商APP月均MAU在12月创下新高。当月，华泰证券涨乐财富通APP依旧独占鳌头，MAU再次突破千万大关至1011.81万，创下年内新高，其首次站上千万大关则可追溯至2020年7月。
12月单月MAU排名第2的为国泰君安君弘APP（708.41万），这也是其MAU年内首次突破700万；MAU排名第3-10的券商APP分别为：平安证券APP（658.45万）、海通e海通财APP（575.36万）、方正证券小方APP（574.5万）、广发证券易淘金APP（573.15万）、中信建投蜻蜓点金APP（571.09万）、招商证券APP（570.81万）、中信证券信e投APP（565.25万）和银河证券APP（530.64万）。
和年初相比，12月MAUTop20券商APP基本上实现两位数的增幅，其中增长最显著的是兴业证券优理宝APP，MAU 从年初91.79万增至131.02万，增幅高达42.74%；较年初提升较显著的还有平安证券（36.49%）、银河证券APP（29.25%）、国泰君安君弘APP（28.95%）、招商证券APP（27.95%）、中信证券信e投APP（25.68%）。
安信证券人均使用时长后来居上
人均启动次数和人均使用时长同样是体现APP用户活跃度的重要指标。人均启动次数上，安信手机证券APP一路遥遥领先，2021年12月达到292.81次，较年初大幅增长33.29%，该增幅在MAU Top20券商APP中同样排名第一。
12月人均启动次数排名靠前的券商APP还有平安证券APP（140.47次）、华泰证券涨乐财富通APP（139.17次）、招商证券APP（122.72次）、广发证券易淘金APP（116.07次）、国信证券金太阳APP（109.99次）。
人均使用时长方面，安信手机证券APP后来居上，于12月登顶榜首，当月人均使用时长达19.29小时，较年初大增53.58%。MAU Top20券商APP中，12月人均使用时长超过10小时的还有招商证券APP（17.70小时）、国信证券金太阳APP（13.89小时）、华西证券华彩人生APP（13.36小时）、平安证券APP（12.15小时）、华泰证券涨乐财富通APP（11.77小时）、国泰君安君弘APP（10.14小时）和银河证券APP（10.14小时）。
如何快速提升用户粘性？安信证券的做法是有限时间内尽可能提供高质量的内容。安信证券网金业务相关负责人提到，当产品的基础盘稳定之后，服务体验的提升往往来自于那些细颗粒下的差异化需求。
基于此，安信手机证券APP在时间、客户、内容三个维度的基础上，结合客户行为数据与交易数据，增加了关键的场景维度。“在原有的客户使用路径和场景下增加最契合客户使用的服务，可以大大提高转化效率，我们称之为‘场景化服务’。”上述负责人进一步称。
更新迭代聚焦七大发力点
据易观统计，2021年 MAU Top 10 券商APP的年内平均更新迭代20次。银河证券APP荣膺“迭代最勤”称号，年内版本迭代29次；华泰证券涨乐财富通APP和国泰君安君弘APP紧随其后，迭代次数各24次；中信证券信e投APP、海通e海通财APP、广发易淘金APP迭代次数均超过20次。
2021上半年，Top10券商APP主要针对理财专区、智能工具、社区&资讯、直播&短视频和界面UI五个方面作出重大改进和优化；其中智能工具仍是重点发力的方向，而社区和直播的搭建是提升用户粘性的重要创新。
进入下半年，Top10券商APP更主要针对智能工具、理财板块、行情板块和两融板块作出重大优化，其中迭代幅度较大的APP包括国泰君安君弘、招商证券、广发易淘金、小方和蜻蜓点金等。
理财服务专区持续优化
以理财专区为例，目前，各券商该板块的主要差异体现在基金交易服务水平和智能程度两个方面，其中智能程度的主要差异体现在智能选基的维度。2021年，广发易淘金APP、招商证券APP、方正证券小方APP和国泰君安君弘APP均对理财板块作出较大的升级。
具体而言，国泰君安君弘从信息赋能用户决策的角度出发，上新热点追踪、理财资讯等功能，为用户提供个性化的理财资讯；招商证券从提升用户操作体验出发，推出理财自选足迹、自选涨跌统计等功能；广发易淘金从丰富理财专题的维度出发，优选理财产品，推出稳健理财专区；小方则以用户理财流程为着手点，推出支持基金购买的快捷转账功能和基金视频解读功能。
广发证券相关负责人介绍，营销模式的转变及体验的提升是2021年广发易淘金App理财频道的建设重点，全新改版的理财频道从传统货架销售模式向重运营重内容的场景化销售模式转化，更符合客户的认知路径。
安信手机证券APP则重点构建了“保姆式理财服务体系”，按不同的风险和回报需求，推出71种自助式理财场景钩子差异化投前服务和引导、26种异动事件以日历式实时跟踪持仓，全流程覆盖线下服务未触达的客户完成自主交易。2021年其理财专区PV（页面浏览量）是上年的2倍，新增理财客户中线上自流量转化占比达60%。
智能化程度将成券商APP分水岭
易观分析预测，在科技赋能和券商加大科技投入的背景下，APP的智能程度将会成为今后券商APP的分水岭。2021年，券商APP在智能工具方面的更新迭代涉及智能盯盘、智能选股、智能客服和智能投顾等功能，以打造覆盖投资全流程的智能化交互体验。
在智能化交易方面，安信手机证券APP在2021年进一步拓展了条件下单服务的广度和深度。广度体现在丰富条件下单支持的类型；深度体现在产品设计下沉至具体条件单的使用场景。
广发证券易淘金APP同样构建了丰富全面的智能数据工具和智能交易工具体系，推出“技术分析”、“价值投资”、“事件驱动”、“市场博弈”四大模块共38个智能化数据工具，上线了11类智能条件单，更加有效地促成客户交易活跃。
值得注意的是，2021年，NPS（净推荐值）已开始被部分券商视为打造智能化、社交化智慧社区，推进智能化投顾服务的有力技术工具之一。
目前，包括国泰君安在内，华泰证券、平安证券、国海证券等均已启用NPS作为重要的评价指标。国泰君安在最新发布的国泰君安君弘跨年新版中，建立了交互型NPS体验指标评价体系；华泰证券在涨乐财富通APP中将NPS纳入投顾服务评价体系；平安证券则通过横向、纵向两套NPS体系，围绕开户、理财、资讯、行情、交易、投资咨询、营业部网点、APP等各大场景；国海证券则通过NPS挖掘和满足客户需求，来聚焦财富管理体系建设。
短视频&直播渐成风潮
2021年券商与流媒体加速创新融合，掀起证券行业直播与短视频的风潮。目前，券商自营APP已形成视频直播、视频录播、文字及FM直播为矩阵的流媒体创作形式，并成为投教和投顾业务触达用户的重要渠道。
坚持原创是国泰君安君弘APP视频制作的一大原则，打造竖屏沉浸式直播服务能力是其2021年的关注重点——以沉浸体验、实时互动、标签匹配、精准推荐、创作生态构建五大特色优势，实现投资理财服务更自然有效的触达。
2021年，广发易淘金App进一步加大活动运营、内容运营力度，全年开展投资内容直播600余场。广发易淘金App坚持短视频、直播制作与实际的运营需求必须强相关的原则，在内容策划时，就围绕具体的经营数据层层展开，同时利用各种技术手段，提高内容的“可读性”。“对专业内容的二次改写和降维，永远是提高内容触达效率的关键因素。”广发证券相关负责人介绍。
随着“Z世代”的逐步成长，广发易淘金App也在积极探索动画、长图、听书等新兴网络媒介，并在哔哩哔哩，快手、抖音、喜马拉雅、知乎等新生态聚集的场域，初步建立了内容号矩阵。
短视频、直播模块同样是安信手机证券APP线上流量新增长点，2021年观看用户规模同比增长6倍。其重点打造的内容包括“热点早知道”、“分析师面对面”、“基金投资说”、“定投行动派”等特色视频栏目，联动业务与产品服务链路，促进私域流量沉淀与转化。
“公域导流+私域沉淀”开辟新思路
“公域导流+私域沉淀”是近年来互联网平台营销的新思路，也是互联网流量进入存量竞争新常态后有效的应对方法。对标互联网金融平台，牵手基金公司打造财富号也成为券商APP积极探索开放合作生态模式的全新发力点。
2022年初，中信证券推出财富号并得到10余家基金公司的快速响应，旨在将基金公司、券商、买方、卖方投研、券商线上、线下流量、场内场外产品以及客户建立了生态链接，通过“线上+线下+智能化”多渠道分发，将财富号内容与其他投研、市场信息进行组合输出。
在此之前，国泰君安君弘APP也上线了君弘号。国泰君安相关负责人介绍，自2020年试点建设君弘号以来，已邀请华夏、富国、易方达等23家基金公司入驻。2021年正式上线君弘号自运营平台，向基金公司开放君弘号内容创建与编辑、场景页可视化编辑、旗下产品信息查询、产品信息修改、场景化曝光、基于KYP、KYC的精准推荐等功能。
同样试水财富号的还有平安证券，目前也有10余家基金公司入驻，除了呈现相关投资资讯外，平安证券财富号同样设置了“投教加油站”投教专区，涵盖“带你识基”“指数工作室”“定投指南”等多样化的投教内容。
广发易淘金App则另辟蹊径，探索“公域导流+私域沉淀”的广发模式。早在2015年，广发易淘金App就大力推广O2O线上线下一体化运营服务模式，推出“有问必答”、“投顾网店”等等的功能，利用线下的资源服务线上的客户，初步建立公域转私域运营模式的雏形。
2021年，广发易淘金App在“有问必答”功能基础上推出对外服务的“秒答”小程序，在微信生态、百度生态、抖音生态、雪球等互联网渠道进行布局，利用财经资讯、投教视频以及投顾线上服务来吸引全网流量，积累了公域流量粉丝，并通过员工企业微信、员工电子名片、社群运营等相结合的方式运营，探索从公域平台到私域的沉淀。
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